Políticas de Cumplimiento
Inloher Corp. (SalvageReseller.com)
Versión 1.0 • Aprobado por la Gerencia de Inloher Corp. • Última actualización: 24 de septiembre de 2025
Oficial de Cumplimiento • 4811 Lyons Technology Parkway, Suite 9, Coconut Creek, Florida 33073, USA
Correo: [email protected]
Esta página reúne tres políticas requeridas en una sola ubicación:
- Anticorrupción y Antisoborno
- Prevención de Lavado de Dinero
- Conozca a su Cliente
Política Anticorrupción y Antisoborno
Compromiso
Inloher Corp. realiza todas sus actividades de forma ética y transparente en cumplimiento total de las leyes y regulaciones aplicables.
Como distribuidor independiente y de salvamento con licencia y fianza en Florida y corredor registrado de Copart,
cumplimos con estándares nacionales e internacionales de integridad. Esta política aplica a empleados, directivos, contratistas, agentes y terceros que actúen por cuenta de Inloher Corp.
Marcos legales
- Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero de los Estados Unidos
- Ley Antisoborno del Reino Unido de 2010
- Estatutos derivados del Convenio Antisoborno de la OCDE
- Otras leyes anticorrupción aplicables
Conductas prohibidas
- Ofrecer, prometer, dar o aceptar sobornos o ventajas indebidas
- Pagos de facilitación o comisiones ilícitas
- Fraude, lavado de dinero u otros delitos económicos
Principios
- Cero soborno y corrupción: Regalos, pagos o beneficios nunca deben influir decisiones comerciales.
- Regalos y atenciones: Solo se permiten artículos modestos hasta 50 USD con autorización previa del Oficial de Cumplimiento y registro completo.
- Debida diligencia a terceros: Proveedores y socios son evaluados en cumplimiento, incluidos proveedores de transporte y procesadores de pago.
- Registros: Libros y registros deben ser exactos, completos y conservarse por al menos siete años. Se prohíben cuentas fuera de libro y documentación falsificada.
- Conflictos de interés: Cualquier interés personal que pueda entrar en conflicto con los intereses de la empresa debe revelarse sin demora.
Aplicación y capacitación
Las infracciones pueden resultar en medidas disciplinarias, terminación y remisión a autoridades.
La capacitación anual es obligatoria para todo el personal. Nuevas contrataciones completan la capacitación dentro de los treinta días.
Política de Prevención de Lavado de Dinero
Propósito y alcance
Esta política garantiza el cumplimiento de leyes que previenen el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Aplica a empleados, directivos, contratistas y clientes.
Evaluación de riesgos
Los riesgos se evalúan según el tipo de cliente, país de residencia, método de pago y patrones de transacción incluyendo montos o actividades inusuales.
Debida diligencia del cliente
- Verificación de identidad con identificación válida, dirección, correo electrónico y teléfono
- Debida diligencia reforzada para perfiles de mayor riesgo como personas políticamente expuestas o jurisdicciones de alto riesgo
Señales de alerta
- Datos inconsistentes o incompletos
- Transacciones o actividad inusual
- Renuencia a proporcionar información requerida
- Uso de métodos de pago no aprobados
Pagos y registros
Los pagos siguen las reglas establecidas en nuestros Términos y Condiciones. Los registros AML se conservan por al menos
cinco años tras finalizar la relación con el cliente, conforme a la Política de Privacidad.
Reporte y sanciones
El Oficial AML investiga y reporta actividad sospechosa a las autoridades competentes. No se notifica a los clientes
sobre tales investigaciones. El incumplimiento puede resultar en suspensión, terminación, pérdida de depósitos o medidas disciplinarias internas.
Política de Conozca a su Cliente
Propósito y alcance
Esta política garantiza la adecuada identificación de clientes para prevenir actividades ilícitas.
Aplica a todos los usuarios de SalvageReseller.com y a todo el personal y afiliados de Inloher.
Programa de Identificación de Cliente
- Personas naturales: Nombre legal completo, fecha de nacimiento, dirección residencial y una identificación gubernamental válida como pasaporte o licencia de conducir.
- Personas jurídicas: Documentos de constitución, número de identificación fiscal, domicilio social e identidad de los beneficiarios finales con 25% o más de propiedad.
Verificación y monitoreo
- Los documentos deben ser auténticos y legibles. Podemos solicitar comprobante de domicilio u otros documentos adicionales cuando sea necesario.
- La verificación puede incluir consultas a bases de datos de terceros, listas de sanciones y listas de vigilancia gubernamentales.
- El monitoreo continuo permite detectar patrones sospechosos y activar la escalada correspondiente.
Registros y obligaciones del cliente
Los registros KYC se conservan por al menos cinco años desde el final de la relación o la finalización de la transacción.
El cliente se compromete a proporcionar información veraz y actualizada y a cooperar con los procesos de verificación. El incumplimiento puede dar lugar a suspensión o terminación.
Reporte, Supervisión y Revisión
- Cómo reportar: Enviar un correo al Oficial de Cumplimiento a [email protected] o usar el formulario de contacto del sitio para envíos anónimos.
- Sin represalias: Quienes reporten de buena fe están protegidos.
- Capacitación: Capacitación anual obligatoria con registro de certificaciones por al menos cinco años.
- Revisión: Las políticas se revisan cada año y se actualizan conforme a cambios legales y estándares del sector.
Enlaces y Referencias
Estas políticas se integran con nuestros documentos legales:
